Neuer Bericht: Banken sind stärker an Geldwäsche beteiligt als Bitcoin und andere Kryptos

Finanzinstitutionen und Banken waschen einem neuen Bericht zufolge im Vergleich zu neueren Finanz-Anwendungen eine riesige Menge Geld.

Banken – die größten Geldwäscher

In ihrer zweiten Nationalen Risikobeurteilung kommt die mexikanische Finanzfahndungsstelle zu dem Schluss, dass die von Banken und anderen Finanzinstitutionen ausgehenden Geldwäschetätigkeiten alle ähnlichen Probleme, auf die andere Fintech-Unternehmen wie “Neo”-Banken stoßen und die von ihnen gemeldet werden, bei weitem überwiegen.

Der Bericht weist darauf hin, dass Mexikos “G7-Banken”-Gruppe, bestehend aus Santander, BBVA, Citibanamex, Banorte, HSBC, Scotiabank und Inbursa, deutlich mehr Geld mit illegalen Methoden registriert und verdient haben als andere Finanzunternehmen.

Die Banken in Mexiko waschen große Geldsummen. Bild: Mexperience

Hierzu Santiago Nieto Castillo, Leiter der Einheit für Finanzkriminalität in Mexiko:

“Abgeleitet von der angewandten Methodik sind die Mehrfachbanken, die aus den sieben größten Banken Mexikos bestehen, der Sektor, der am ehesten zur Durchführung von Geldwäscheoperationen genutzt wird“

Zudem heißt es im Bericht, dass traditionelle Unternehmen wie Finanzmakler, Börsenfirmen und institutionelle Anbieter von Banken ebenfalls in die Klassifizierung “hohes Risiko” aufgenommen wurden.

Es wird jedoch darauf hingewiesen, dass der digitale Finanz- und Finanzsektor nicht völlig „sauber“ sei. Die Sektoren wurden als potenzielle Verbreiter von Finanzkriminalität, Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche bezeichnet. 

Glücklicherweise (oder auch nicht) wurde keine Risikoklassifizierung als solche erhoben.

Auf einer Konferenz Anfang August erklärte ein mexikanischer Beamter allerdings, Kryptowährungen wie Bitcoin würden ein Risiko für die Durchführung und Anstiftung krimineller Aktivitäten bergen – die mexikanischen Aufsichtsbehörden würden die Technologie als ein “neu entstehendes Risiko” betrachten.

Das Drogenkartell von HSBC

Ab 2012 stand die britische HSBC, eine führende internationale Bank, im Fadenkreuz der Regulierungsbehörden, nachdem Verbindungen zu einem Drogenimperium in Mexiko und Kolumbien von den Aufsichtsbehörden aufgedeckt worden waren.

Die Bank zahlte sogar eine Geldstrafe von 1,9 Milliarden Dollar und schloss 2012 den Fünfjahresvertrag ab, weil sie es versäumt hatte, mexikanische Drogenkartelle daran zu hindern, Hunderte von Millionen Dollar zu waschen.

HSBC schürte 2012 ein Drogenimperium in Mexiko. Image: SCMP

Laxe Geldwäschekontrollen bei der HSBC haben es zwei Kartellen erlaubt – einem in Mexiko und Kolumbien – in der zweiten Hälfte des letzten Jahrzehnts Dokumenten zufolge 881 Millionen Dollar an Drogenerlösen durch die Bank zu bewegen.

Bislang wurde in der Kryptogeldindustrie kein solcher Fall von weit verbreiteter Geldwäsche festgestellt. Tatsächlich arbeiten Firmen wie Chainalysis jetzt sogar aktiv mit den Aufsichtsbehörden zusammen, um Bitcoin-Transaktionen aufzuspüren und jede verdächtige Aktivität aufzudecken – eine Methode, die den Krypto-Sektor weiter legitimiert.

Das Tauziehen zwischen Krypto und Banken geht also weiter.

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