eToro Alternative: Die 10 besten Anbieter im Test

Die besten eToro Alternativen im Test

Die Auswahl an Brokern auf dem Markt ist immens. Der Mulit-Asset-Broker eToro zählt wohl zu den bekanntesten Online Broker weltweit. Die Plattform eToro zeichnet sich vor allem dadurch aus, dass diese ein einzigartiges Konzept im Bereich des Social Trading, sowie im Copy Trading bietet.

Bekanntheit hat eToro auch zusätzlich durch den Fokus auf Kryptowährungen erlangen können. Dennoch gibt es weitere Anbieter, die eToro durchaus Konkurrenz machen können. Im nachfolgenden Vergleich stellen wir Dir bekannte eToro Alternativen bereit.

Da eToro eine breite Paletten an Funktionen anbietet, müssen die eToro Alternativen in folgenden Rubriken unterteilt werden: CFD Broker, Neobroker und Kryptowährungsbörsen.

Wähle die für Dich passende Rubrik aus und Dir werden passenden Plattformen im Detail vorgestellt.

1. Beste eToro Alternative: CFD Broker

Ein CFD Broker spezialisiert sich auf die Spekulation mit Differenzkontrakten. Dabei handelt es sich um ein Derivat. Ein Derivat ist von der Performance eines oder mehrerer Basiswerte abhängig. Anleger können mit CFDs an der Kursentwicklung von Anlageklassen wie Aktien, Kryptowährungen, Währungen, etc. profitieren. Händler erwerben mit CFDs also keine Beteiligung an einem Unternehmen oder an einem Vermögenswert.

Beim Handel von CFDs wird sehr häufig der Hebeleffekt genutzt, sodass der Kapitaleinsatz beim CFD Trading deutlich geringer ist, da Händler je nach Hebel eine Sicherheit (Margin) hinterlegen müssen, die deutlich geringer als der reelle Kaufpreis von Assets ist.

Einer der Hauptgründe für Anleger um CFDs zu traden ist der Leverage-Effekt. Der CFD Broker leiht dem Anleger Fremdkapital, damit der Trader mit einem höheren Volumen am Markt partizipieren kann. Je nach Plattform werden dem Kunden bis zu 30x der Margin geliehen.

Der Anleger muss zu Beginn seines Trades seine Margin festlegen (Die Sicherheit an Geld) und wählt seinen Leverage aus. Bei einer Margin von 10 Euro und einem Hebel von 10x nutzt der Anleger eine Gesamtsumme an Kapital von 100 Euro.

Allerdings ist der CFD Handel extrem riskant und sollte nur von erfahrenen Tradern genutzt werden. Je höher der Leverage-Effekt desto größer das Risiko, dass die Margin liquidiert wird.

Plus500

Plus500 Startseite

In der Rubrik der CFD Broker zählt Plus500 zu den bekanntesten eToro Alternativen. Das Unternehmen wurde im Jahr 2008 in Israel gegründet und hat mittlerweile Standorte weltweit. Neben eToro zählt Plus500 zu den führenden Anbieter für Contracts for Difference (CFDs).

Der Online Broker bietet Differenzkontrakte (CFDs) auf eine Vielzahl von Finanzinstrumenten und Märkte an. Darunter zählen Krypto Assets, Aktien, Indizes, ETFs und Devisen. Der Anbieter wird außerdem durch die Cyprus Securities and Exchange Commission autorisiert und reguliert (CySEC Lizenz-Nummer 250/14), wodurch die Plattform EU-Richtlinien untersteht.

Ein Demokonto ist ebenfalls im Angebot bei diesem Anbieter. Dabei wird ein virtuelles Guthaben in Höhe von 40.000 Euro genutzt, um sich mit der Plattform und dem CFD Handel vertraut zu machen. Zusätzlich bietet Plus500 neben der Webversion noch eine Smartphone App für den Handel an. Diese kann in allen gängigen App-Stores heruntergeladen werden.

Wie auch eToro stellt der Broker Plus500 eine große Auswahl an Zahlungsmethoden bereit. Darunter zählen neben klassischen Methoden wie SEPA, Sofortüberweisung, Kreditkarte aber auch Finanzdienstleister wie PayPal, Klarna und Giropay.

Vor- und Nachteile von Plus500

Einzahlung mit:
Überweisung
PayPal
Mastercard
VISA
Sofort
Giropay
Features:
Demokonto
Krypto CFD
82 % der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.

Libertex

Interface Libertex

Eine weitere eToro Alternative im Bereich des CFD Tradings ist die Handelsplattform Libertex. Die Platfform wird betrieben von Indication Investments Ltd welches in Zypern gegründet und von der Cyprus Securities and Exchange Commission mit der Lizenznummer 164/12 reguliert wird. 

Nach eigenen Aussagen hat das Unternehmen Millionen von Kunden in verschiedenen Ländern und ist durch die Regulierung von CySEC ein angesehener und regulierter Anbieter. Besonders hervorzuheben ist die Tatsache, dass Libertex mit „Libertex Invest“ auch den provisionsfreien Aktienhandel anbietet (Marktspreads gelten). 

Neben dem Trading von CFDs haben Anleger mit „Libertex Invest“ die Möglichkeit echte Aktien zu kaufen und zu besitzen. Dadurch können Kunden von Libertex ein nachhaltiges Portfolio mit Dividendenausschüttungen aufbauen.

So wie eToro und Plus500 gibt es bei Libertex die Möglichkeit, ein kostenloses Demokonto zu nutzen, um die Funktionen sowie das Interface des Broker zu testen. Außerdem stellt Libertex eine breite Palette an Einzahlungsmethoden zur Verfügung. Darunter PayPal, Giropay, Sofortüberweisung, Skrill, Neteller, Paysafecard, Kreditkarte und normale Überweisung.

Vor- und Nachteile von Libertex

Einzahlung mit:
Überweisung
PayPal
Mastercard
VISA
Sofort
Neteller
Giropay
Paysafecard
Skrill
Features:
Demokonto
Krypto CFD
73,77 % der Kleinanlegerkonten verlieren beim CFD Handel Geld.

XTB

Homeseite XTB

Eine weitere eToro Alternative ist der Online Broker XTB. Der Broker hat seinen Sitz in Warschau und wurde im Jahr 2002 unter einem anderen Firmennamen gegründet, der dann im Jahr 2004 zu XTB abgeändert wurde. Seit 2016 ist der CFD- und Forex-Broker ein börsennotiertes Unternehmen.

Wie auch die meisten anderen Broker bietet XTB einen maximalen Leverage von 30x. Bei XTB können CFDs für folgende Assets gehandelt werden: Aktien, Krypto CFDs, ETFs, Währungen und Indizes. Bekannte Zahlungsmethoden sind bei der eToro Alternative ebenfalls zu finden, darunter zählen: Kreditkarte, Überweisung, Neteller, PayPal, Skrill und Sofortüberweisung.

2. Top 3 Alternation zu eToro: Neo Broker

Vereinfach ausgedrückt sind Neo Broker Plattformen, die den Handel von Assets zugänglicher machen als klassische Depots bei den Banken. Meist sind diese Online Broker auch wesentlich günstiger in der Struktur der Gebühren und meist auch intuitiver zu bedienen. Neo Broker gehen meist Partnerschaften mit traditionellen Banken ein, um Zugang zu den Finanzmärkten zu erhalten und um Kundengelder sicher zu verwahren.

Wer bereits Erfahrungen mit einem Broker seiner Hausbank machen konnte, der weiß um die Vorteile eines Neobrokers wie eToro. Die Plattformen sind meist sehr übersichtlich, das investieren in Vermögenswerte ist einfach und es ist möglich, Bruchteile einer Aktie oder eines Assets zu kaufen.

Zusätzlich bietet fast jeder Neobroker eine mobile Anwendung an, sodass Nutzer per Smartphone während der Mittagspause Aktien oder Bitcoin kaufen können. eToro ist im europäischen Raum der wohl bekannteste Broker, doch nachfolgend stellen wir drei Top eToro Alternativen vor.

Smartbroker

Startseite Smartbroker

Smartbroker ist ein Neobroker mit Sitz in Berlin, der seit Ende 2019 auf dem Markt ist. Der Online Broker verspricht einen kostenlosen Handel von Wertpapieren wie Aktien und ETFs. Das zugehörige Depot wird dabei nicht von Smartbroker selbst geführt, sondern vom bekannten Partner DAB BNP Paribas.

Der Broker Smartbroker ähnelt somit stark der Plattform eToro, da es möglich ist, ein kostenlos Depot zu eröffnen und dabei physisch in Assets zu investieren. Beim Angebot gibt es jedoch zu eToro einen gravierenden Unterschied.

Während es beim Broker eToro möglich ist in Kryptowährungen zu investieren, wird diese Option bei Smartbroker leider nicht angeboten. Bei Smartbroker können Sie zwar die gängigen Krypto-ETPs und ETN nutzen, aber ein direktes Engagement in Bitcoin oder andere Coins ist bisher nicht möglich. 

Das allgemein Angebot des Online Brokers umfasst Aktien, Fonds, ETFs, Anleihen, Zertifikate/Optionsscheine, Krypto-Zertfikate und Edelmetalle. Zudem wirbt Smartbroker auf der Homepage, dass sie der günstige Anbieter auf dem Markt sind und auch kostenlose ETF Sparpläne anbieten. 

Doch wenn man einen Blick auf die Gebührenstruktur wirft ist dies erst ab einer Marktorder von 500 Euro der Fall, ansonsten wird bei jeder Order pauschal eine Gebühr von  vier Euro verlangt. Smartbroker zählt außerdem zu den wenigen eToro Alternativen, die keine App für Händler zur Verfügung stellen.

Vor- und Nachteile von Smartbroker

flatex

Flatex Homeseite

Der Online Broker Flatex wurde im Jahr 2006 gegründet und hat seinen Sitz in Kulmbach. Inzwischen hat sich das Unternehmen im deutschen Markt einen Namen gemacht und ist zugehörig zum Konzern flatexDEGIRO.

Der Broker ermöglicht den Wertpapierhandel mit Aktien, Fonds, ETFs, Derivaten und CFDs. Dabei reiht sich flatex in die Kategorie eToro Alternative der Neobroker ein. Bei flatex können Aktien zum einen physisch erworben und zum anderen via dem CFD Handel getradet werden.

Leider können bei flatex keine Kryptowährungen gekauft werden. Es ist zwar möglich in Krypto-Zertifikate zu investieren, doch ein direkter Kauf ist bis dato noch nicht im Angebot der Plattform. Dennoch gibt es eine breite Auswahl an Vermögenswerten, die für die meisten Trader ausreichend sind. 

Nachteilig allerdings ist, dass beim Online Broker flatex jährlich Depotführungsgebühren in Höhe von 0,10 Prozent des Depotwerts pro Jahr erhoben werden. Zusätzlich wird auf das Cash-Guthaben auf der Plattform ein Negativzins in Höhe von 0,50 Prozent erhoben und eine Order kostet pauschal 5,90 € plus Börsengebühr.

Dadurch zählt flatex nicht gerade zu den günstigsten Neo-Brokern.

Vor- und Nachteile von flatex

Trade Republic

Homepage TradeRepublic

Der Neobroker Trade Republic wurde im Jahr 2015 gegründet hat mittlerweile seinen Sitz in Berlin. Das Berliner Fintech Unternehmen bietet den Wertpapierhandel über eine Smartphone App an. Da Trade Republic seinen Sitz in Deutschland hat, ist es ein reguliertes Finanzunternehmen, welches von der BaFin sowie der Deutschen Bundesbank beaufsichtigt wird.

Die eToro Alternative bieten neben dem Handel mit Aktien & ETFs auch Kryptowährungen zum Kaufen an. Bei Trade Republic ist es außerdem möglich Sparpläne zu erstellen. Egal ob Aktien, Krypto oder ETF Sparpläne; bei Trade Republic werden Händler definitiv fündig.

Genau wie bei eToro ist es bei dieser Alternative möglich, ein langfristiges Depot aufzubauen. Im Vergleich zu Smartbroker und flatex ist es bei Trade Republic möglich direkt in Kryptowährungen zu investieren. Neben Bitcoin und Ethereum werden inzwischen 50 weitere Coins zum Investieren angeboten.

Es ist zwar nicht möglich wie bei eToro die Coins auf ein externes Wallet zu transferieren, doch laut eigenen Aussagen können Kryptowährungen bei Trade Republic nach einem Jahr Haltefrist steuerfrei verkauft werden, was bedeutet, dass der physische Kauf von Kryptos unterstützt wird.

Ein Kritikpunkt ist die Struktur der Gebühren, die etwas undurchsichtig sind. Bei eToro beispielsweise wird klar kommuniziert, dass bei einem Krypto Kauf, eine Gebühr von 1,00 Prozent in Form eines Spreads verlangt wird.

Auf der Homepage von Trade Republic wird mit 0 Prozent Gebühren geworben, doch wird dabei eine Fremdkostenpauschale von einem Euro erhoben, sowie ein Spread von 1,5 Prozent verlangt. Damit sind die Gebühren beim Kauf von Kryptowährungen etwas irritierend. 

Vor- und Nachteile von Trade Republic

Einzahlung mit:
Überweisung
Features:
Sparplan

3. Alternativen zu eToro: Krypto-Börsen

In der letzten Kategorie stellen wir Alternativen zu eToro vor, die auf den reinen Kauf von Kryptowährungen abzielen. Dabei werden nur Anbieter vorgestellt, bei denen Kryptowährungen wie Bitcoin physisch erworben und auf ein externes Wallet transferiert werden können. Unter dieser Rubrik wirst du somit keine Krypto CFDs finden, diese sind unter 1. CFD Broker gelistet.

Bei den nachfolgenden Anbietern wird häufig von Gebühren bei Maker- und Taker geschrieben. Zur Erklärung: Das Maker- und Taker-Modell ist eine Möglichkeit, die Gebühren zwischen Handelsaufträgen, die Liquidität bereitstellen („Maker-Aufträge“) und solchen, die Liquidität abziehen („Taker-Aufträge“), zu unterscheiden. Für Maker- und Taker-Handelsaufträge werden unterschiedliche Gebühren erhoben.

Bitvavo

Bitvavo Start

Eine eToro Alternative um Kryptowährungen wie Bitcoins zu kaufen ist die Krypto-Börse Bitvavo. Das Unternehmen hat seinen Sitz in Amsterdam (Niederlande) und wurde im Jahr 2018 gegründet. Wie auch die anderen Krypto Trading Plattformen fokussiert sich Bitvavo allein auf den Kauf- und Verkauf von Krypto Assets. Dabei kann sich vor allem das Angebot an Kryptowährungen sehen lassen, denn Bitvavo stellt inzwischen über 175 Coins für den Handel zur Verfügung. 

Zudem stellt Bitvavo eine App bereit, sodass man auch schnell bei volatilen Schwankungen der Krypto-Kurse unterwegs reagieren kann. Zahlungsmethoden sind ebenfalls die gängigsten wie Sofortüberweisung, Kreditkarte und SEPA-Überweisung dabei. 

Leider gibt es bei diesem Anbieter nicht die Möglichkeit, wie bei eToro, eine Einzahlung via PayPal vorzunehmen. Doch da ist eToro mittlerweile einer der wenigen Anbieter und eine absolute Ausnahme im Krypto-Raum.

Die Gebührenstruktur von Bitvavo wird übersichtlich dargestellt und es gibt keine „versteckten Kosten“. Die Handelsgebühren betragen 0,25% (Taker) bzw. 0,15% (Maker). Damit zählt die Plattform neben Binance und Kraken zu den günstigsten Anbietern um Kryptos z kaufen.

Vor- und Nachteile von Bitvavo

Einzahlung mit:
Überweisung
PayPal
Mastercard
VISA
Sofort
Giropay
Features:
Staking
Echte Kryptos
Hinweis: Keine Registrierungen aus Deutschland akzeptiert!

Binance

Binance Home

Wer nach einer eToro Alternative sucht, um Kryptowährungen zu kaufen, der wird bestimmt bereits von der Krypto-Börse Binance gehört haben. Binance ist die größte Kryptowährungsbörse und umfasst über 350 Kryptowährungen. Zusätzlich bietet die Plattform das Margin Trading von Kryptowährungen sowie weitere interessante Funktionen wie beispielsweise Binance Earn (Staking von Kryptowährungen) an.

Beim Binance Futures Trading können Hebel genutzt werden, um auf die zukünftige Entwicklung der Kryptos mzu setzen. Während die meisten regulierten Plattformen eine Leverage Grenze von bis zu 30x haben, setzt Binance auf Selbstbestimmung. 

Trader und Krypto-Enthusiasten schätzen Binance, da nahezu jede relevante Kryptowährung zum Handel angeboten wird. Außerdem hat die eToro Alternative das höchste Handelsvolumen der meisten Kryptowährungen inne.

Bei den Gebühren hat Binance ebenfalls im Vergleich zu eToro die Nase vorne, da diese lediglich 0,10 Prozent betragen. Dennoch gibt es hier auch gleichzeitig Kritik, da die Plattform nur SEPA und Kreditkarte als Einzahlungsmethode akzeptiert.

Bei der Einzahlung mit der Kreditkarte werden allerdings Gebühren in Höhe von 1,80 Prozent erhoben, weshalb Trader bei einer Euro-Einzahlung eher die „langsame SEPA-Überweisung“ bevorzugen sollten. Weitere Zahlungsmethoden werden bisher nicht angeboten.

Für Anfänger kann Binance recht unübersichtlich wirken. Hier ist im eToro vs Binance Vergleich klar eToro die bessere Wahl, da eToro einen starken Fokus auf „Usability“ legt.

Vor- und Nachteile von Binance

Einzahlung mit:
Überweisung
Mastercard
VISA
Features:
Sparplan
Staking
VIP Programm
Eigene Kreditkarte
Echte Kryptos

Kraken

Kraken Home

Neben Binance ist Kraken einer der Top Krypto Anbieter. Die Börse hat ihren Sitz in den USA (San Francisco) und ist seit 2011 ein vertrauenswürdiger und beliebter Anbieter im Krypto-Markt.

Kraken ist eine reine Krypto-Plattform, sodass es nur möglich ist in Kryptowährungen zu investieren, zu staken und diese zu handeln. Kraken ist im Vergleich zu anderen Anbietern sehr übersichtlich und intuitiv aufgebaut, sodass sich selbst Neueinsteiger relativ schnell bei Kraken zurechtfinden können.

Die Gebühren können sich ebenfalls sehen lassen, denn die Handelsgebühren betragen lediglich 0,16 Prozent (Maker) und 0,26 Prozent (Taker). Im Vergleich zu Online Brokern wie eToro also eine extrem günstige Alternative um Coins zu kaufen.

Des weiteren bietet Kraken so wie auch Binance den Futures-Handel an, sodass professionelle Trader Kryptowährungen mit einem Leverage von bis zu 5x handeln können. 

Zudem bietet Kraken die Möglichkeit Euro mit SEPA-Überweisung, Sofortüberweisung und Kreditkarte einzuzahlen. Auch bei diesem Anbieter gibt es bis dato keine Unterstützung von PayPal.

Vor- und Nachteile von Kraken

Einzahlung mit:
Überweisung
Mastercard
VISA
Sofort
Features:
Staking
Echte Kryptos

Coinbase

Coinbase Home

Als eToro Alternativen in der Rubrik Krypto Anbieter ist Coinbase noch zu erwähnen. Das Unternehmen wurde im Jahr 2012 von Brian Armstrong gegründet. Coinbase hat seinen Sitz in San Francisco (USA) und zählt zu den bekanntesten Krypto-Börsen auf dem Markt.

Leider gibt es bei diesem Anbieter einige Kritikpunkte, obwohl Coinbase sehr einfach und intuitiv zu bedienen ist. Bei Bewertungsplattformen wie Trustpilot hat die amerikanische Kryptowährungsbörse lediglich 1,6 Sterne. Nutzer berichten unter anderem vom fehlenden Support, eingefrorenen Konten, Blockierung der Auszahlung und Weitergabe von Daten an Behörden.

Die Gebühren sind im Vergleich zu anderen Krypto-Plattformen nachteilig zu bewerten, da je nach Volumen eine unterschiedliche Gebührenstruktur greift. Wenn Kunden beispielsweise mit Kreditkarte Geld einzahlen, wird eine Gebühr in Höhe von 3,99 Prozent fällig.

Die Handelsgebühren betragen 1,49 Prozent, doch zusätzlich verlangt Coinbase einen Spread von 0,50 Prozent. Bei dem Spread handelt es sich um die Differenz zwischen Ankaufswert und Verkaufswert. Damit zählt Coinbase zu den teureren Anbietern und verliert selbst im direkten Vergleich gegen Broker wie eToro.

Doch gibt es bei Coinbase noch die Variante Coinbase Pro zu nutzen. Hier sind die Gebühren beim Handel von Kryptos viel günstiger. Falls Du Dich für Coinbase entscheiden solltest, dann nutze unbedingt „Coinbase Pro“.

Update:
Die BaFin sagte, sie habe Verstöße gegen die Anforderungen an eine ordnungsgemäße Geschäftsorganisation bei Coinbase Deutschland festgestellt. Die Geschäftsorganisation des Unternehmens entspreche nicht den lokalen Gesetzen. Die Behörde betonte, sie habe eine Prüfung der Börse durchgeführt und „organisatorische Mängel“ festgestellt.

Vor- und Nachteile von Coinbase

Einzahlung mit:
Überweisung
PayPal
Mastercard
VISA
Sofort
Klarna
Features:
Sparplan
Staking
VIP Programm
Eigene Kreditkarte

Benötige ich eine eToro Alternative?

In diesem Artikel haben wir Dir nun einige eToro Alternativen vorgestellt. Die Auswahl an Plattformen sind enorm, doch fallen die meisten in unterschiedliche Kategorien. Es gibt kaum einen Broker, der so umfangreich für Trader aufgestellt ist, wie die Social Trading Plattform eToro. 

Bei eToro haben Nutzer die Möglichkeit neben Rohstoffen, Wertpapieren, Devisen, Indizes auch ein breites Angebot an über 60 Kryptowährungen. Für diejenigen, die nicht sofort Geld auf das Live Konto einzahlen möchten, bietet der Broker eToro noch das eigene Demokonto, bei dem man die Social Trading Plattform eToro testen kannst. Mit einem virtuellen Guthaben von $100.000 kannst Du in jede Anlage auf eToro investieren.

Neben dem umfangreichen Angebot an Assets haben Händler bei eToro eine Menge Tools zur Auswahl. Marktanalysen, Live-Charts, interaktives Social Trading Netzwerk sowie interessante Funktionen wie das Copy- oder das Portfolio-Trading. 

Ein weiterer Vorteil beim Broker eToro ist klar die breite Palette an Zahlungsmethoden. Neben den gängigsten Methoden wie SEPA-Überweisung, Kreditkarte oder Sofortüberweisung kann Geld mit PayPal oder Skrill eingezahlt werden.

Eine Einzahlung mit PayPal ist vor allem in der Welt der Kryptos eine absolute Ausnahme, da PayPal den Kunden einen Käuferschutz bietet. Daher hat kaum eine andere Krypto-Börse PayPal als Zahlungsmethode gelistet, da Nutzer dies missbräuchlich nutzen könnten. 

Auch wenn Du nach einer eToro Alternative suchst, gibt es kaum eine Plattform, die derartig als One-Stop-Lösung fungiert. Nahezu jeder Markt kann mit nur einer einzigen Anlaufstelle abgedeckt werden. Mehr über eToro findest Du im Artikel Meine eToro Erfahrungen.

Einzahlung mit:
Überweisung
PayPal
Mastercard
VISA
Sofort
Klarna
Features:
Staking
Dividenden
CopyTrading
VIP Programm
Demokonto
Krypto CFD
76 % der CFD-Einzelhandelskonten verlieren Geld.
Artikel teilen:
Folge uns:
Heiß diskutiert:

Schreibe einen Kommentar

Deine E-Mail-Adresse wird nicht veröffentlicht. Erforderliche Felder sind mit * markiert

Mehr zum Thema:
Du willst mehr?

Melde dich zu unserem Newsletter an, den wir einmal die Woche versenden.
Wir berichten über die wichtigsten Ereignisse und halten dich auf dem Laufenden!

Ich akzeptiere, dass meine Daten im Zuge des Abonnement des Newsletters von Coin-Update zur Messung, Speicherung und Auswertung von Klickraten zu Zwecken der Gesaltung und Optimierung der künfitgen Newsletter-Qualität genutzt werden. Die Einwilligung zum Empfang vom Newsletter und der Messung kann mit Wirkung in Zukunft widerrufen werden. Der Versand erfolgt durch den Dienstleister Brevo. Mehr dazu im Datenschutz.