Wenn du eine Kryptowährung auf Bitvavo hältst, hast du dich bestimmt auch schon gefragt, ob Bitvavo Steuern für dich abzieht oder ob du dich selbst darum kümmern musst.
Denn im Gegensatz zum Aktien- und Devisenhandel kann eine Steuer auf Kryptowährungen nicht direkt abgeführt werden. Damit du dir nicht den Kopf darüber zerbrichst, wie du deine Krypto Steuern in der jährlichen Einkommenssteuererklärung angibst, haben wir dir hier alle wichtigen Informationen zusammengestellt.
Außerdem zeigen wir dir im folgenden, wie du den ganzen Prozess mit dem Krypto Steuer Tool Cointracking automatisieren und vereinfachen kannst.
Das Wichtigste zu deinen Bitvavo Steuern
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Wenn du auf Bitvavo Kryptowährungen hältst, gelten diese in Deutschland als Wirtschaftsgüter. Sie gelten nicht als eigentliche Währungen, wie etwa der Euro oder US-Dollar. Wenn du also einen Token kaufst oder verkaufst, gilt das als ein privates Veräußerungsgeschäft.
Das ist entscheidend, denn damit muss der Handel mit Kryptowährungen in deiner Einkommensteuererklärung auftauchen.
Bitvavo führt deine Krypto Steuern nicht direkt ab. Es gibt aber Krypto Steuer Tools, mit welchen du sämtliche Trades von Bitvavo automatisch erfassen und die Steuererklärung somit schnell und einfach ausfüllen kannst.
Wann muss ich mit Kryptowährungen Steuern bezahlen?
Grundsätzlich gibt es zwei Szenarios, bei denen du bei Bitvavo Krypto Steuern zahlen musst:
Du erzielst innerhalb eines Jahres mit Handel von Kryptowährungen einen Gewinn (Freigrenze: 600 Euro pro Jahr)
Du betreibst Staking oder Lending auf Bitvavo und erhältst entsprechende Rewards. (Freigrenze: 256 Euro pro Jahr)
Sollte einer der zwei Punkte auf dich zutreffen, musst du Krypto Steuern zahlen. Wichtig zu beachten ist, dass der gesamte Betrag versteuert werden muss, sobald du über eine der Freigrenzen kommst.
Krypto Steuern verhindern
Wenn du keine Steuern auf die Gewinne deiner Kryptos bezahlen möchtest, musst du diese mindestens ein Jahr halten. Du kannst sie in dieser Zeit so oft du willst von der Krypto-Börse in ein anderes Wallet verschieben. Die Gewinne bleiben für dich als Anleger unabhängig von ihrer Höhe steuerfrei.
Für die korrekte Bestimmung der Haltezeit eines Wertes und dessen Besteuerung verwendet das Finanzamt in Deutschland die FiFo Methode. FiFo steht dabei für First in, First out. Das heißt, es wird angenommen, dass die Token, welche du zuerst gekauft hast, auch zuerst wieder verkauft werden.
Was gibt es zu beachten, wenn ich Kryptowährungen stake?
Wenn du Kryptowährungen stakest, stellst du diese zum Validieren von Netzwerktransaktionen oder als Liquiditätsquelle für andere zur Verfügung. In dieser Zeit werden deine Tokens auf deinem Wallet gesperrt.
Als Gegenleistung bekommst du sogenannte Staking Rewards. Diese Belohnungen musst du versteuern, sofern du sie innerhalb eines Jahres, nachdem du sie bekommen hast, verkaufst. Eine Freigrenze besteht aber wie oben erwähnt bei 256 Euro pro Jahr.
Für das Finanzamt beginnt das Jahr übrigens an dem Tag an zu zählen, an welchem du deine Staking Belohnungen erhältst.
Möchtest du mehr zum Staking auf Bitvavo erfahren? Dann lies als Nächstes unseren Artikel zum Bitvavo Staking.
Werden bei Bitvavo Steuern automatisch abgeführt?
Bitvavo führt deine Steuern nicht ab. Das liegt daran, dass Krypto Steuern mit dem persönlichen Steuersatz berechnet werden. Damit unterscheiden sie sich zum Beispiel von Aktien, die bei allen mit der Kapitalertragssteuer einheitlich berechnet werden.
Der Steuersatz für Kryptowerte ist also von Person zu Person verschieden. Damit er korrekt ermittelt werden kann, ist es wichtig, alle Transaktionen zu dokumentieren. Dies kann schnell in einer langen Liste ausarten. Deswegen empfehlen wir dir einen Blick auf Krypto Steuer Tools zu werfen.
Bitvavo Steuererklärung und Bitvavo Steuern automatisieren
Bitvavo führt deine Steuern also nicht direkt ab, sondern du musst dich selbst darum kümmern.
Damit du deine Steuererklärung möglichst schnell und einfach ausfüllen kannst, verwendest du am besten ein Krypto Steuer Tool wie Cointracking. Mit diesem kannst du deinen Steuerreport für deinen Handel mit Kryptowährungen einfach und effizient zusammenstellen.
Der Steuerreportservice wird für über 100 Länder angeboten. Sollte dein Land also etwa eine andere Berechnung wie die FiFo Methode benutzen, berücksichtigt das Tool das. Somit ist Cointracking auch für dich interessant, wenn du deinen Wohnsitz nicht in Deutschland haben solltest.
Cointracking unterstützt neben Bitvavo zudem den direkten Import deiner Trades aus über 110 Krypto-Börsen.
Am einfachsten funktioniert das Ganze, wenn du alle deine Bitvavo Trades automatisch mithilfe einer API Schnittstelle importieren lässt. Um die Schnittstelle zu Bitvavo einzurichten, musst du zwingend die Zwei-Faktor-Authentifizierung aktiviert haben.
Folge zum Einrichten diesen zwei Schritten:
Schritt 1: Erstelle eine API Schnittstelle bei Bitvavo
Klicke auf Bitvavo auf das kleine Symbol neben der Glocke und klicke auf API.
2. Wähle den Button „neuen API-Schlüssel“ anfordern aus.
Wähle einen Namen (z.B. Cointraking) und aktiviere „Informationen anzeigen„.
Bestätige die API Anfrage in deiner E-Mail, die dir zugesendet wurde.
Auf Bitvavo wird dir nun der API Schlüssel und das API Geheimnis angezeigt. Dies brauchst du gleich im zweiten Schritt.
Schritt 2: Cointracking mit Bitvavo verbinden
Melde dich bei Cointracking an und klicke auf „Transaktionen jetzt hinzufügen oder importieren„.
Klicke auf „Coins eintragen“ und wähle im Untermenü „Börsen Imports (API)„.
Klicke auf „Neu„. Hier findest du alle unterstützten Kryptobörsen, darunter auch Bitvavo.
Nun kannst du den im ersten Schritt generierten API Schlüssel und das API Geheimnis eintragen.
Jetzt erscheinen alle Inhalte deiner Trades von Bitvavo automatisch und immer aktuell. Für das Erstellen eines Steuerreports bist du somit bestens vorbereitet.
Bitvavo Steuern – Fazit
Gewinne, die du auf Bitvavo innerhalb eines Jahres beim Handel mit Kryptowährungen generierst, musst du in deiner Einkommensteuererklärung angeben. Diese werden dann mit dem persönlichen Steuersatz und nach der FiFo Methode in die Berechnung deiner Steuerlast einbezogen.
Auch Staking und Lending Rewards, welche du innerhalb eines Jahres nach Erhalt verkaufst, musst in den Steuern angeben.
Mithilfe von Krypto Steuer Tools wie Cointracking kannst du den Prozess zur Erstellung eines Krypto Steuerreports auf Bitvavo deutlich einfacher gestalten und deiner Steuererklärung hinzufügen. Mithilfe von API Schnittstellen kannst du die Erstellung deiner Bitvavo Steuererklärung weiter automatisieren und vereinfachen.
Das ist keine Steuerberatung! Daher gehe immer auf Nummer sicher und kläre dein Anliegen mit einem Steuerberater.
Möchtest du jetzt mehr zu Bitvavo erfahren? Dann sind das die nächsten Artikel, die du lesen solltest:
Bitvavo Wallet
Bitvavo App
Bitvavo Steuern – FAQ
Wie viel Steuern zahlt man bei Krypto?
Wann muss ich Krypto in der Steuererklärung angeben?
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